Sharon Omer-Kaye
James Cowper Kreston'da Özel Müşteri Başkanı
Sharon Omer-Kaye, 30 yılı aşkın deneyime sahip bir vergi uzmanı olarak kariyerine 1989 yılında HMRC’de başlamış ve daha sonra 1991 yılında özel uygulamaya geçmiştir. Chartered Institute of Taxation, Association of Taxation Technicians ve Society of Trusts & Estate’ten aldığı yeterliliklerle vergi karmaşıklıklarının üstesinden gelme konusunda uzmanlaşmıştır. Ayrıca, Personal Finance Society/Chartered Insurance Institute ile olan ilişkisi, kişisel finans ve sigorta alanındaki uzmanlığını vurgulamaktadır.
Birleşik Krallık’ta Yatırım
January 12, 2024
James Cowper Kreston‘ın ortaklarından Sharon Omer-Kaye, Birleşik Krallık’ta yatırım yapmanın zorlukları ve fırsatları hakkındaki görüşlerini paylaşıyor.
Yatırım ortamı: hassas bir denge
Birleşik Krallık’ta ekonomik belirsizlikler baş gösterirken, yatırım ortamı HNWI’ler arasında risk iştahı ve ihtiyat arasında hassas bir dengeye tanık oldu. Sharon Omer-Kaye şöyle diyor: “Bu bir denge meselesi. İnsanların yaygın bir yatırım iştahı vardır ve bazıları bir dereceye kadar risk almakta daha rahattır.” Bazı yatırımcılar, %6’ya ulaşan nakit getirilerindeki yüksek faiz oranlarının cazibesine kapılarak daha güvenli seçenekler ararken, daha sofistike bir bakış açısı, yüksek enflasyonun bu tür getirilerin cazibesi üzerindeki etkisini kabul etmektedir.
Özellikle yüksek vergi oranlarına tabi olanlar için cazip olan devlet tahvilleri, %8’in üzerinde potansiyel bileşik getiri sunarak kısa vadeli stratejik bir seçenek olarak ortaya çıkmıştır. Bu arada, yatırım yöneticilerinin piyasa dalgalanması sırasında hisse senedi düşüşlerine karşı korunmak için taktiksel olarak fonları altın ve gümüş gibi emtialara yönlendirdiği görülüyor.
Hisse senetleri alanında, FTSE’deki dalgalanma, değeri düşük Birleşik Krallık şirketlerine yatırım yapmak için bir fırsat olarak görülüyor. Emlak piyasası, yatırımcı duyarlılığındaki bölünmeyle birlikte belirgin bir dönüşüm geçiriyor. Bazıları düşüş beklentisiyle emlak portföylerini elden çıkarırken, diğerleri düzeltmeyi, özellikle ücretler ve emlak fiyatları arasındaki dengesizlikte bir düzeltme ile karşı karşıya olan konut piyasasında, indirimli fiyatlarla mülk edinmek için bir fırsat olarak görüyor.
Güven ve istikrarın yeniden sağlanması
Zorlu ekonomik ortamda odak noktası, HNWI’lerin güven ve istikrarı yeniden tesis etmek için aradıkları faktörlere kayıyor. Omer-Kaye, Birleşik Krallık’ın ötesine uzanan daha geniş küresel zorlukların farkına varmanın önemini vurguluyor. Siyasi istikrar piyasa duyarlılığını etkileyen kritik bir faktör haline gelirken, sık sık yaşanan liderlik değişiklikleri piyasalarda tedirginlik yaratıyor.
“Siyasi istikrarın ve netliğin sağlanması piyasaların sakinleşmesi için elzemdir” diyor. Netlik eksikliği karar alma sürecinde bir boşluk yaratır ve güvenin yeniden tesis edilmesi, gelecekteki manzara ve düzenleyici çerçeve hakkındaki belirsizliğin giderilmesine bağlıdır.
Risklerin azaltılması
Birleşik Krallık’ın ekonomik zorluklarıyla ilişkili riskleri yönetirken, HNWI’ler potansiyel yatırım fırsatları için mevcut ortamı değerlendirerek stratejik yaklaşımlar benimsemektedir. Omer-Kaye, nakit, çeşitli yatırımlar ve vergi açısından verimli enstrümanları göz önünde bulundurarak bütünsel bir bakış açısının önemini vurguluyor.
Vergi ortamının stratejik olarak incelenmesi, riskin azaltılması için çok önemli bir yol haline gelmektedir. ISA, EIS ve VCT yatırımları gibi vergi sarmalayıcılarından yararlanmak, stratejik vergi planlaması için bir çerçeve sağlar ve Birleşik Krallık’ın yüksek büyüme oranına sahip şirketlere yatırım yapmak için uygun vergi rejimiyle uyumludur.
Belirsizlik: zorluklar ve fırsatlar
Belirsizliğin yatırımcıları kaçırıp kaçırmadığı sorusunu ele alan Omer-Kaye, durumun nüanslı olduğunu öne sürüyor. Bazı bireyler riskleri cazip bulmasa da, belirsizlik kendine güvenen yatırımcılar için fırsatlar yaratabilir. Siyasi belirsizlik tereddütlere katkıda bulunuyor, ancak konuşmacı yatırımcıların kovalandığı fikrini reddederek bekle ve gör yaklaşımını vurguluyor.
Durumun akışkanlığı, yüksek net değerli bireylerin hemen bir göç olmadan seçenekleri araştırmasıyla kabul edilmektedir. Birleşik Krallık’a bağlılık vurgulanmakta ve hemen ayrılmak yerine olası değişikliklere yönelik planlamaya odaklanılmaktadır.
İhtiyatlı bir iyimserlik
Yüksek net değere sahip bireyler, ekonomik, siyasi ve kişisel manzaraların sürekli değiştiğini kabul ederek değişime esnek bir şekilde yaklaşmaya teşvik edilmektedir. Belirsizlik karşısında, inovasyon ve uyum sağlama, ekonomik manzarada gezinmek için yol gösterici ilkeler haline gelir ve yüksek net değerli bireylerin zorlu zamanlarda dayanıklılığını ve stratejik zekasını gösterir.
Sharon, “Kapılar kapandıkça diğerleri açılıyor, bu da yenilikçi düşünme ve uyum sağlama ihtiyacını doğuruyor” diyor.
Birleşik Krallık’ta iş yapmakla ilgileniyorsanız, lütfen iletişime geçin.
